Hülya Avşar Celal ve Emral Avşar çiftinin ilk çocuğu olarak, 10 Ekim 1963'te Balıkesir'de dünyaya geldi. Ankara Cumhuriyet Lisesi'nden mezun oldu.
1979 yılında Ziraat Mühendisi Mehmet Tecirli ile nikah masasına oturdu. Ancak küçük yaşta yapılan bu evlilik uzun sürmedi ve çift boşandı.
Babasının polis olması nedeniyle Türkiye'nin bir çok şehrinde yaşama fırsatı bulan Avşar, 1982 yılında ailesiyle birlikte İstanbul'a taşındı.
Aynı yıl gazetenin düzenlediği güzellik yarışmasına katıldı ve birincilik tacının sahibi oldu.Yarışmadan 2 gün sonra evlenip ayrıldığı ortaya çıktı ve bu sebeple tacı elinden alındı.Yaşanan bu olay Hülya Avşar'ın hayatında yeni bir dönüm noktasını da beraberinde getirdi.
Avşar, 1983 yılında başrollerini Fikret Hakan ve Salih Güney ile paylaştığı 'Haram' filmiyle sinemaya adım attı.
Başrollerini İbrahim Tatlıses ile paylaştığı ' Ayşem'(1984) 'Mavi Mavi'(1985), 'Hülya'(1988) ve isimli filmleri gişe rekorları kırdı. 1986 yapımı olan ve başrollerini Aytaç Arman'la paylaştığı 'Fatmagül'ün Suçu Ne' dönemin en çok konuşulan filmlerinden biri oldu."Alamancının Karısı" ve "Bir Kırık Bebek" filmleri ile 1989 yılında, Sinema Yazarları Derneği'nin düzenlediği yarışmada "en iyi kadın oyuncu" seçildi.
1980'lerin sonunda müzik hayatına adım atan Avşar, assolist olarak sahnelerde yerini aldı. Müzik eğitimi aldıktan sonra yurtiçi ve yurtdışı konserleri veren Avşar, 1988 yılında Her Şey Gönlünce Olsun isimli ilk albümünü çıkardı.
1990'da başrolü Yaman Okay ile paylaştığı "Benim Sinemalarım"daki rolüyle, 9. Uluslararası Tahran Film Festivali'nde Jüri Özel Ödülü aldı. 90'lı yılların başında, bir sene kadar Günaydın Gazetesi'nde köşe yazarlığı yaptıktan sonra, 1993 yılında, Sevginin Gücü isimli dizi ile televizyona geçiş yaptı.
