Takvim.com.tr IBAN üzerinden yeni dolandırıcılık tuzağı: Yanlış gelen parayı geri göndermeyin
Dolandırıcılık şebekeleri, son dönemde vatandaşların banka hesaplarını kara para aklama trafiğine alet etmek için "yanlış transfer" yöntemini kullanmaya başladı. Hesabına tanımadığı birinden para gelen vatandaşların, suç ortağı durumuna düşmemek için gelen parayı şahsi olarak iade etmek yerine derhal bankasına bildirim yapması gerekiyor. Uzmanlar, izi gizlenmek istenen suç gelirlerinin bu yolla aklandığını belirterek, banka aracılığıyla yapılmayan iadelerin kişiyi doğrudan "şüpheli" konumuna düşürebileceği konusunda uyarıyor.
Takvim.com.tr Giriş Tarihi:
Hızlı Özet Göster
- Dolandırıcılar vatandaşların hesaplarına tanımadıkları kişilerden para gönderiyor ve ardından yanlışlıkla gönderildiğini söyleyerek başka bir IBAN'a iade edilmesini istiyor.
- Dolandırıcılar bu yöntemi başka kişilerden elde ettikleri parayı gizlemek için kullanıyor ve paranın izini kaybettiriyor.
- Parayı başka hesaba gönderen vatandaşlar dolandırıcılık sürecinin parçası gibi göründüğü için soruşturmalarda şüpheli konumuna düşebiliyor.
- Uzmanlar hesaba tanımadık kişiden para gelmesi durumunda parayı kullanmamayı, gönderen kişiye para yollamamayı ve bankaya durumu bildirmeyi öneriyor.
- Bankalar bu durumda karşı banka ile iletişime geçerek resmi iade sürecini kendileri başlatıyor.
Hesabınıza tanımadığınız birinden para gelirse parayı kullanmayın, gönderen kişiye para yollamayın ve bankanıza durumu bildirin. Bankalar bu durumda, karşı banka ile iletişime geçip resmî iade süreci başlatır. Yani parayı siz değil banka iade eder.
Teknolojinin gelişmesiyle birlikte dolandırıcılık tekniklerini de çeşitlendiren vurguncular vatandaşı mağdur etmeye devam ediyor. Suç şebekelerinin vatandaşları dolandırmak için geliştirdiği yeni yöntem, banka hesapları üzerinden işliyor. Dolandırıcılar, vatandaşların iyi niyetini kullanarak onları farkında olmadan dolandırıcılık zincirinin bir parçası haline getirebiliyor.
Uzmanlar hesaba tanımadık kişiden para gelmesi durumunda parayı kullanmamayı, gönderen kişiye para yollamamayı ve bankaya durumu bildirmeyi öneriyor. (Haberin fotoğrafları Sabah, Takvim Foto Arşiv ve AA'dan alınmıştır.)
PARA GÖNDERİYORLAR
Uzmanların uyarılarına göre dolandırıcılık süreci oldukça basit bir yöntemle başlıyor.
Sabah'tan Betül Alakent'in haberine göre; öncelikle dolandırıcılar, bir kişinin banka hesabına tanımadığı bir hesaptan para gönderiyor. Kısa bir süre sonra ise hesabın sahibi aranarak paranın yanlışlıkla gönderildiği söyleniyor ve başka bir IBAN numarasına geri gönderilmesi isteniyor.
Vatandaşlar çoğu zaman iyi niyetle hareket ederek parayı belirtilen IBAN numarasına gönderiyor. Ancak bu noktada büyük bir risk ortaya çıkıyor.
Aktarılan bilgilere göre dolandırıcılar bu yöntemi, başka kişileri dolandırarak elde ettikleri parayı gizlemek için kullanıyor.
Önce mağdurlardan elde ettikleri parayı farklı bir kişinin hesabına gönderiyorlar, ardından o kişiden parayı başka bir IBAN'a aktarmasını istiyorlar.
Böylece paranın izi kaybettiriliyor.
Parayı gönderen kişi ise dolandırıcılık sürecinin bir parçası gibi göründüğü için soruşturmalarda şüpheli konumuna düşebiliyor. Yani kişi dolandırıcılık yapmasa bile, para transferi nedeniyle hukuki süreçlere dahil olma riskiyle karşı karşıya kalabiliyor. Uzmanlar bu nedenle vatandaşlara önemli bir uyarıda bulunuyor. Banka hesabınıza tanımadığınız bir kişiden para gelmesi durumunda parayı kesinlikle başka bir IBAN'a göndermeyin ve kullanmayın.
BANKAYLA TEMASA GEÇİN
Böyle bir durumla karşılaşıldığında yapılması gereken en doğru şeyin bankaya bilgi vermek olduğu belirtiliyor.
Bankalar, gerekli incelemeyi yaparak karşı banka ile iletişime geçiyor ve resmi iade sürecini kendileri başlatıyor.
Bu nedenle hesabınıza gelen tanımadığınız paralar konusunda dikkatli olunması ve işlemlerin banka aracılığıyla yürütülmesi büyük önem taşıyor.
SİSTEM NASIL İŞLİYOR?
Hesabınıza tanımadığınız birinden para gelir.
Bir süre sonra biri sizi arar: "Yanlışlıkla gönderdim şu IBAN'a geri yollar mısınız?"
İyi niyetle gönderirseniz büyük bir hataya düşebilirsiniz.
Dolandırıcılar bu yöntemde başkalarını dolandırır, parayı sizin hesabınıza gönderir
Sizden başka IBAN'a göndermenizi isteyerek izlerini gizlerler.
Siz parayı gönderdiğinizde para sizin hesabınızdan çıkmış görünür.
Dolandırıcılık soruşturmasına dahil olabilirsiniz.
Dolandırıcı değilken bile şüpheli duruma düşebilirsiniz.a aracılığıyla yürütülmesi büyük önem taşıyor.